A UAF Life Patrimoine e a Karbonalpha lançam uma experiência 360° inédita

A UAF Life Patrimoine e a Karbonalpha anunciam o lançamento conjunto de uma experiência 360° integrada que permite aos consultores patrimoniais iniciar o seu percurso de subscrição na Karbonalpha e depois prossegui-lo diretamente no universo UAF Life Patrimoine. Esta primeira abordagem do percurso 360 cria uma continuidade operacional inédita no mercado entre o ambiente pré-contratual, a subscrição e, em seguida, o acompanhamento dos contratos através dos dados agregados na Karbonalpha. Fluidifica o tratamento dos processos, reforça os padrões de conformidade, de rastreabilidade e de legibilidade, e abre uma experiência mais coerente para os consultores patrimoniais e os seus clientes.

Uma continuidade de percurso, da entrada em relação à vida do contrato

• Onboarding e conformidade by design: percurso pré-contratual completo, da entrada em relação até ao relatório de missão, incluindo a verificação de identidade, a consideração das preferências de sustentabilidade, a geração automática dos documentos regulamentares, a carta de missão, a entrega dos documentos dos produtos e a assinatura eletrónica com valor probatório.
• Inicialização do percurso 360 na Karbonalpha: construção guiada, processo regulamentar consolidado e transmissão estruturada das informações úteis para permitir ao consultor patrimonial prosseguir a sua subscrição nos percursos online da UAF Life Patrimoine.
• Prosseguimento da subscrição no universo UAF Life Patrimoine: o consultor patrimonial reencontra um percurso fluido entre os dois ambientes, com recuperação dos dados disponíveis de conhecimento do cliente e continuidade no tratamento do processo.
• Continuidade de atividade e monitorização dos contratos: uma vez subscrito o contrato, os dados agregados na Karbonalpha alimentam a análise de adequação ao longo do tempo, a leitura da carteira e o acompanhamento da vida do contrato.
• Agregação pós-subscrição: o motor de agregação normalizada Penelop traz análises claras, uma granularidade fina, nomeadamente sobre as preferências ESG, e restituições inteligíveis para os gabinetes e os seus clientes.

Uma experiência já única no mercado

Esta primeira versão do percurso 360 liga já etapas que, até aqui, permaneciam frequentemente tratadas em ambientes separados. Permite ao consultor patrimonial começar o seu percurso na Karbonalpha, prosseguir a subscrição no universo UAF Life Patrimoine e, depois, assegurar ao longo do tempo a continuidade de atividade e a monitorização dos contratos a partir dos dados agregados na Karbonalpha.

Conformidade, soberania, resiliência

O dispositivo inscreve-se numa trajetória DORA-ready, com trilho de auditoria fiável (PAF), controlos contínuos e reportes operacionais. A arquitetura 100 % soberana e proprietária da Karbonalpha, alojada e operada em França, garante a integridade, a confidencialidade e a rastreabilidade do dado patrimonial ao longo de todo o ciclo de vida do cliente.

O que dizem

Temos orgulho em dar um novo passo na digitalização da gestão de património. Com a Karbonalpha, passamos a propor aos consultores patrimoniais uma experiência 360° inédita que lhes permite iniciar o seu percurso na Karbonalpha e depois prosseguir diretamente a sua subscrição no universo UAF Life Patrimoine. Esta continuidade de percurso traz mais coerência, eficiência e legibilidade para os gabinetes e os seus clientes, tanto antes como depois da subscrição.

— Anaid Chahinian, Presidente e Diretora-Geral da UAF Life Patrimoine

Uma transformação digital bem-sucedida assenta na capacidade de dois atores de articularem concretamente os seus avanços tecnológicos. Com a UAF Life Patrimoine, colocamos no mercado uma experiência 360° já única: o consultor patrimonial inicia o seu percurso na Karbonalpha, prossegue a sua subscrição no universo UAF Life Patrimoine e beneficia depois, ao longo do tempo, de uma continuidade de atividade e de uma monitorização dos contratos graças aos dados agregados na Karbonalpha. Isto lança as bases de um continuum operacional robusto, conforme e inteligível para os profissionais do património.

— Xavier Babaud-Dulac, CEO e cofundador, Karbonalpha

Implementação e acompanhamento

O percurso UAF Life Patrimoine x Karbonalpha está a ser implementado junto das redes parceiras, com formações, webinars e vídeos didáticos dedicados para garantir a adoção e o desempenho operacional.

Sobre a Karbonalpha

A Karbonalpha é uma FinTech francesa que eleva os padrões da gestão privada graças a uma infraestrutura assente na exploração inteligente dos dados num ambiente 100 % soberano, ultrasseguro e resiliente. Associada à French Tech Aix-Marseille Région Sud e à Marseille Innovation, e acompanhada pela Bpifrance, a empresa concebe soluções pensadas para os consultores patrimoniais e as grandes contas da gestão privada.

A sua plataforma unifica os percursos pré-regulamentares, do eKYC verificado até ao relatório de missão, e depois agrega os dados para alimentar uma conformidade automatizada em tempo real, uma rastreabilidade reforçada através da tecnologia blockchain e uma experiência de cliente enriquecida. A Karbonalpha reúne mais de 800 consultores patrimoniais utilizadores, regista cerca de 25 mil milhões de euros de ativos agregados e foi distinguida por 6 vezes em 3 anos, das quais, só no ano de 2026: WealthTech Award — Firm of the year (Hubfinance Luxembourg) e Pódio Editor de Software (33.º Ranking dos Fornecedores Gestion de Fortune).

Sobre a UAF Life Patrimoine

A UAF Life Patrimoine, filial da Crédit Agricole Assurances, é uma plataforma de distribuição de arquitetura aberta. Concebe e seleciona, assegura a gestão e a distribuição de uma gama de soluções de poupança, reforma e previdência destinadas aos profissionais do património que são os consultores patrimoniais.

No final de 2025, a UAF Life Patrimoine regista mais de 8,4 mil milhões de euros de ativos nas suas diferentes gamas.

Mais informações: www.uaflife-patrimoine.fr

Contactos de imprensa

Karbonalpha — Xavier Babaud-Dulac, CEO e cofundador E-mail: xbabaud-dulac@karbonalpha.com · Tel.: +33 (0)6 63 39 45 04

UAF Life Patrimoine — Serviço de comunicação E-mail: service.presse@ca-assurances.fr