UAF Life Patrimoine e Karbonalpha lanciano un’esperienza 360° inedita

UAF Life Patrimoine e Karbonalpha annunciano il co-lancio di un’esperienza 360° integrata che consente ai consulenti patrimoniali di avviare il proprio percorso di sottoscrizione in Karbonalpha, per poi proseguirlo direttamente nell’universo UAF Life Patrimoine. Questo primo approccio al percorso 360 crea una continuità operativa inedita sul mercato tra l’ambiente precontrattuale, la sottoscrizione e, successivamente, il monitoraggio dei contratti tramite i dati aggregati in Karbonalpha. Rende più fluida la gestione dei fascicoli, rafforza gli standard di conformità, tracciabilità e leggibilità, e apre un’esperienza più coerente per i consulenti patrimoniali e i loro clienti.

Una continuità di percorso, dall’avvio della relazione alla vita del contratto

• Onboarding e conformità by design: percorso precontrattuale completo, dall’avvio della relazione fino al rapporto di missione, comprensivo della verifica dell’identità, della considerazione delle preferenze di sostenibilità, della generazione automatica dei documenti regolamentari, della lettera d’incarico, della consegna dei documenti di prodotto e della firma elettronica a valore probatorio.
• Avvio del percorso 360 in Karbonalpha: costruzione guidata, fascicolo regolamentare consolidato e trasmissione strutturata delle informazioni utili per consentire al consulente patrimoniale di proseguire la sottoscrizione nei percorsi online di UAF Life Patrimoine.
• Prosecuzione della sottoscrizione nell’universo UAF Life Patrimoine: il consulente patrimoniale ritrova un percorso fluido tra i due ambienti, con recupero dei dati disponibili di conoscenza del cliente e continuità nella gestione del fascicolo.
• Continuità operativa e sorveglianza dei contratti: una volta sottoscritto il contratto, i dati aggregati in Karbonalpha alimentano l’analisi di adeguatezza nel tempo, la lettura del portafoglio e il monitoraggio della vita del contratto.
• Aggregazione post-sottoscrizione: il motore di aggregazione normata Penelop offre analisi chiare, una granularità fine, in particolare sulle preferenze ESG, e restituzioni intelligibili per gli studi e i loro clienti.

Un’esperienza già unica sul mercato

Questa prima versione del percorso 360 collega già fasi che, fino a oggi, restavano spesso trattate in ambienti separati. Consente al consulente patrimoniale di avviare il proprio percorso in Karbonalpha, di proseguire la sottoscrizione nell’universo UAF Life Patrimoine, per poi assicurare nel tempo la continuità operativa e la sorveglianza dei contratti a partire dai dati aggregati in Karbonalpha.

Conformità, sovranità, resilienza

Il dispositivo si inserisce in una traiettoria DORA-ready, con pista di audit affidabile (PAF), controlli continui e reportistica operativa. L’architettura 100% sovrana e proprietaria di Karbonalpha, ospitata e operata in Francia, garantisce l’integrità, la riservatezza e la tracciabilità del dato patrimoniale lungo l’intero ciclo di vita del cliente.

Ne parlano

Siamo orgogliosi di compiere una nuova tappa nella digitalizzazione della gestione patrimoniale. Con Karbonalpha, offriamo ora ai consulenti patrimoniali un’esperienza 360° inedita che consente loro di avviare il percorso in Karbonalpha, per poi proseguire direttamente la sottoscrizione nell’universo UAF Life Patrimoine. Questa continuità di percorso apporta maggiore coerenza, efficacia e leggibilità per gli studi e i loro clienti, prima come dopo la sottoscrizione.

— Anaid Chahinian, Presidente e Amministratrice Delegata di UAF Life Patrimoine

Una trasformazione digitale riuscita poggia sulla capacità di due attori di articolare concretamente i propri progressi tecnologici. Con UAF Life Patrimoine portiamo sul mercato un’esperienza 360° già unica: il consulente patrimoniale avvia il proprio percorso in Karbonalpha, prosegue la sottoscrizione nell’universo UAF Life Patrimoine, per poi beneficiare nel tempo di una continuità operativa e di una sorveglianza dei contratti grazie ai dati aggregati in Karbonalpha. Ciò pone le basi di un continuum operativo robusto, conforme e intelligibile per i professionisti del patrimonio.

— Xavier Babaud-Dulac, CEO e co-fondatore, Karbonalpha

Distribuzione e accompagnamento

Il percorso UAF Life Patrimoine x Karbonalpha è distribuito presso le reti partner, con formazioni, webinar e video didattici dedicati per garantire l’adozione e la performance operativa.

Chi è Karbonalpha

Karbonalpha è una FinTech francese che eleva gli standard della gestione privata grazie a un’infrastruttura basata sullo sfruttamento intelligente dei dati in un ambiente 100% sovrano, ultra-sicuro e resiliente. Affiliata alla French Tech Aix-Marseille Région Sud e a Marseille Innovation, e sostenuta da Bpifrance, l’azienda progetta soluzioni pensate per i consulenti patrimoniali e i grandi conti della gestione privata.

La sua piattaforma unifica i percorsi pre-regolamentari, dall’eKYC verificata fino al rapporto di missione, per poi aggregare i dati e alimentare una conformità automatizzata in tempo reale, una tracciabilità rafforzata tramite la tecnologia blockchain e un’esperienza cliente arricchita. Karbonalpha riunisce oltre 800 consulenti patrimoniali utenti, registra quasi 25 miliardi di euro di attivi aggregati ed è stata premiata 6 volte in 3 anni, tra cui, nel solo 2026: WealthTech Award — Firm of the Year (Hubfinance Luxembourg) e Podio Editore di Software (33° Palmarès dei Fornitori Gestion de Fortune).

Chi è UAF Life Patrimoine

UAF Life Patrimoine, controllata di Crédit Agricole Assurances, è una piattaforma di distribuzione ad architettura aperta. Progetta e seleziona, assicura la gestione e la distribuzione di una gamma di soluzioni di risparmio, pensione e previdenza destinate ai professionisti del patrimonio, ossia i consulenti patrimoniali.

A fine 2025, UAF Life Patrimoine registra oltre 8,4 miliardi di euro di attivi sulle sue diverse gamme.

Maggiori informazioni: www.uaflife-patrimoine.fr

Contatti stampa

Karbonalpha — Xavier Babaud-Dulac, CEO e co-fondatore E-mail: xbabaud-dulac@karbonalpha.com · Tel.: +33 (0)6 63 39 45 04

UAF Life Patrimoine — Ufficio comunicazione E-mail: service.presse@ca-assurances.fr