UAF Life Patrimoine y Karbonalpha lanzan una experiencia 360° inédita

UAF Life Patrimoine y Karbonalpha anuncian el colanzamiento de una experiencia 360° integrada que permite a los asesores patrimoniales iniciar su recorrido de suscripción en Karbonalpha y luego continuarlo directamente en el universo UAF Life Patrimoine. Este primer enfoque del recorrido 360 crea una continuidad operativa inédita en el mercado entre el entorno precontractual, la suscripción y, a continuación, el seguimiento de los contratos mediante los datos agregados en Karbonalpha. Fluidifica el tratamiento de los expedientes, refuerza los estándares de cumplimiento, trazabilidad y legibilidad, y abre una experiencia más coherente para los asesores patrimoniales y sus clientes.

Una continuidad de recorrido, desde la entrada en relación hasta la vida del contrato

• Onboarding y cumplimiento by design: recorrido precontractual completo, desde la entrada en relación hasta el informe de misión, incluyendo la verificación de identidad, la consideración de las preferencias de sostenibilidad, la generación automática de los documentos reglamentarios, la carta de misión, la entrega de los documentos de producto y la firma electrónica con valor probatorio.
• Iniciación del recorrido 360 en Karbonalpha: construcción guiada, expediente reglamentario consolidado y transmisión estructurada de la información útil para permitir al asesor patrimonial continuar su suscripción en los recorridos en línea de UAF Life Patrimoine.
• Continuación de la suscripción en el universo UAF Life Patrimoine: el asesor patrimonial encuentra un recorrido fluido entre ambos entornos, con recuperación de los datos disponibles de conocimiento del cliente y continuidad en el tratamiento del expediente.
• Continuidad de actividad y vigilancia de los contratos: una vez suscrito el contrato, los datos agregados en Karbonalpha alimentan el análisis de adecuación en el tiempo, la lectura de la cartera y el seguimiento de la vida del contrato.
• Agregación pos-suscripción: el motor de agregación normalizada Penelop aporta análisis claros, una granularidad fina —especialmente sobre las preferencias ESG— y restituciones inteligibles para los despachos y sus clientes.

Una experiencia ya única en el mercado

Esta primera versión del recorrido 360 conecta ya etapas que, hasta ahora, quedaban a menudo tratadas en entornos separados. Permite al asesor patrimonial iniciar su recorrido en Karbonalpha, continuar la suscripción en el universo UAF Life Patrimoine y luego asegurar en el tiempo la continuidad de actividad y la vigilancia de los contratos a partir de los datos agregados en Karbonalpha.

Cumplimiento, soberanía, resiliencia

El dispositivo se inscribe en una trayectoria DORA-ready, con pista de auditoría fiable (PAF), controles continuos y reportings operativos. La arquitectura 100 % soberana y propietaria de Karbonalpha, alojada y operada en Francia, garantiza la integridad, la confidencialidad y la trazabilidad del dato patrimonial a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente.

Lo dicen ellos

Estamos orgullosos de dar un nuevo paso en la digitalización de la gestión patrimonial. Con Karbonalpha, ofrecemos ahora a los asesores patrimoniales una experiencia 360° inédita que les permite iniciar su recorrido en Karbonalpha y luego continuar directamente su suscripción en el universo UAF Life Patrimoine. Esta continuidad de recorrido aporta mayor coherencia, eficacia y legibilidad para los despachos y sus clientes, tanto antes como después de la suscripción.

— Anaid Chahinian, Presidenta y Directora General de UAF Life Patrimoine

Una transformación digital exitosa se basa en la capacidad de dos actores para articular concretamente sus avances tecnológicos. Con UAF Life Patrimoine, lanzamos al mercado una experiencia 360° ya única: el asesor patrimonial inicia su recorrido en Karbonalpha, prosigue su suscripción en el universo UAF Life Patrimoine y luego se beneficia en el tiempo de una continuidad de actividad y de una vigilancia de los contratos gracias a los datos agregados en Karbonalpha. Esto sienta las bases de un continuum operativo robusto, conforme e inteligible para los profesionales del patrimonio.

— Xavier Babaud-Dulac, CEO y cofundador, Karbonalpha

Despliegue y acompañamiento

El recorrido UAF Life Patrimoine x Karbonalpha se despliega entre las redes socias, con formaciones, webinars y vídeos didácticos dedicados para garantizar la adopción y el rendimiento operativo.

Acerca de Karbonalpha

Karbonalpha es una FinTech francesa que eleva los estándares de la gestión privada gracias a una infraestructura basada en la explotación inteligente del dato en un entorno 100 % soberano, ultraseguro y resiliente. Vinculada a la French Tech Aix-Marseille Région Sud y a Marseille Innovation, y acompañada por Bpifrance, la empresa concibe soluciones pensadas para los asesores patrimoniales y las grandes cuentas de la gestión privada.

Su plataforma unifica los recorridos prerreglamentarios, desde el eKYC verificado hasta el informe de misión, y luego agrega los datos para alimentar un cumplimiento automatizado en tiempo real, una trazabilidad reforzada mediante la tecnología blockchain y una experiencia de cliente enriquecida. Karbonalpha federa a más de 800 asesores patrimoniales usuarios, registra cerca de 25.000 millones de euros en activos agregados y ha sido distinguida en 6 ocasiones en 3 años, entre ellas, solo en el año 2026: WealthTech Award — Firm of the year (Hubfinance Luxembourg) y Podio Editor de Software (33.º Ranking de Proveedores Gestion de Fortune).

Acerca de UAF Life Patrimoine

UAF Life Patrimoine, filial de Crédit Agricole Assurances, es una plataforma de distribución de arquitectura abierta. Concibe y selecciona, asegura la gestión y la distribución de una gama de soluciones de ahorro, jubilación y previsión destinadas a los profesionales del patrimonio que son los asesores patrimoniales.

A finales de 2025, UAF Life Patrimoine registra más de 8.400 millones de euros en activos en sus distintas gamas.

Más información: www.uaflife-patrimoine.fr

Contactos de prensa

Karbonalpha — Xavier Babaud-Dulac, CEO y cofundador Correo electrónico: xbabaud-dulac@karbonalpha.com · Tel.: +33 (0)6 63 39 45 04

UAF Life Patrimoine — Servicio de comunicación Correo electrónico: service.presse@ca-assurances.fr